رامي أبو النجا يكشف استراتيجية الذكاء الاصطناعي بالبنك المركزي وأحدث مؤشرات الشمول المالي

إيمان شعبانالأحد 8 نوفمبر 2026 في 12:48 م

كشف رامي أبو النجا، نائب محافظ البنك المركزي المصري، عن إعداد استراتيجية متكاملة للذكاء الاصطناعي وخريطة طريق تنفيذية.

وتستهدف الخطة تطبيق الاستراتيجية داخل البنك المركزي والقطاع المصرفي، بالتوازي مع اختبار أدوات جديدة للتقييم الائتماني السلوكي.

كما يجري اختبار مشروع يعتمد على البيانات البديلة، لتوسيع فرص حصول الفئات محدودة التاريخ الائتماني على التمويل.

وجاءت تصريحات أبو النجا خلال افتتاح الدورة الثالثة عشرة لمؤتمر بافيكس 2026، ضمن فعاليات Cairo ICT 2026.

كما استعرض تطورات الخدمات المالية الرقمية، ومؤشرات استخدام المدفوعات الإلكترونية، وجهود تطوير الشمول المالي والابتكار التكنولوجي.

استراتيجية الذكاء الاصطناعي وتطوير التقييم الائتماني

وأوضح أبو النجا أن الذكاء الاصطناعي يمثل محركاً رئيسياً لمستقبل القطاع المصرفي، في ظل التحولات التكنولوجية المتسارعة عالمياً.

كما أكد أن الاستراتيجية الجاري إعدادها تتوافق مع الاستراتيجية الوطنية، وتراعي حوكمة البيانات والأمن السيبراني وإدارة المخاطر.

وأشار إلى أن مشروع التقييم الائتماني السلوكي يخضع للاختبار داخل المختبر التنظيمي للبنك المركزي، بالتعاون مع آي سكور والبنوك المشاركة.

ويستهدف المشروع تطوير وسائل أكثر مرونة لتقييم الجدارة الائتمانية، وتوفير فرص تمويلية للفئات التي تواجه صعوبات ائتمانية.

كما يواصل البنك المركزي تطوير التكنولوجيا الإشرافية SupTech، لتعزيز كفاءة الرقابة المصرفية واكتشاف المخاطر بصورة استباقية.

وكشف أبو النجا إصدار قواعد الهوية المالية الرقمية خلال 2026، تمهيداً لفتح الحسابات والحصول على الخدمات إلكترونياً.

واستعرض نائب المحافظ مؤشرات استخدام الخدمات المصرفية، موضحاً وصول مستخدمي الإنترنت المصرفي إلى 20.4 مليون مستخدم.

كما بلغ عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهواتف المحمولة نحو 21.2 مليون مستخدم، وفقاً للبيانات التي استعرضها.

وسجلت معاملات القناتين نحو 13 تريليون جنيه خلال النصف الأول من عام 2026.

وأشار إلى تجاوز عملاء شبكة المدفوعات اللحظية وإنستاباي 24 مليون عميل، مع إتاحة التحويلات الفورية على مدار الساعة.

كما تخطى إجمالي المعاملات 2.4 مليار عملية، بقيمة بلغت نحو 7 تريليونات جنيه حتى سبتمبر 2026.

وأوضح أن محافظ الهاتف المحمول ميزة ديجيتال وصلت إلى 67 مليون محفظة، بمعاملات تجاوزت 4 تريليونات جنيه.

وتطرق إلى الدفع اللاتلامسي عبر الهواتف، مشيراً إلى إطلاق Apple Pay في ديسمبر 2024، والتوسع المرتقب لأجهزة أندرويد.

وأكد أبو النجا ارتفاع معدل الشمول المالي إلى 79% بنهاية يونيو 2026، مع وصول أصحاب الحسابات النشطة إلى 56.4 مليون مواطن.

كما ارتفع الشمول المالي للمرأة إلى 72.5%، بينما سجل بين الشباب نحو 58% خلال الفترة ذاتها.

وأشار إلى إعداد الاستراتيجية الوطنية الثانية للشمول المالي خلال الفترة من 2026 إلى 2030، لتعزيز الاستخدام الفعلي للخدمات.

واستعرض نمو شركات التكنولوجيا المالية، من 23 شركة عام 2017، إلى أكثر من 200 شركة بنهاية 2025.

كما أشار إلى استفادة أكثر من 24 ألف طالب من مبادرة فينيولوجي، في 31 جامعة، وتنفيذ 1060 مشروعاً ابتكارياً.

وتناول مبادرة الأكاديمية الرقمية بالتعاون مع المعهد المصرفي المصري، لتأهيل العاملين وتنمية مهارات التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي.

وأضاف أن برامج التأهيل تشمل دبلومة AI for Banking، وشهادة البكالوريوس في العلوم المصرفية منذ العام الدراسي 2025–2026.

وأكد أن المرحلة المقبلة تستهدف توظيف التكنولوجيا لتحسين حياة المواطنين، وتوسيع فرص التمويل والاستثمار ودعم النمو الاقتصادي.

واختتم بالتأكيد على أهمية تكامل جهود الدولة والبنوك والقطاع الخاص والجامعات، لبناء منظومة مالية أكثر كفاءة وأماناً وشمولاً.

الوسوم

إيمان شعبانالأحد 8 نوفمبر 2026 في 12:48 م